各地級以上市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室：

按照國家P2P網(wǎng)絡借貸風險專項整治工作領導小組辦公室關于開展P2P網(wǎng)絡借貸機構（以下簡稱“網(wǎng)貸機構”）合規(guī)檢查的要求部署，結合我?。ú缓钲?，下同）實際，在與前期相關工作銜接的基礎上，現(xiàn)就進一步做好我省網(wǎng)貸機構合規(guī)自查工作通知如下：

一、自查標準和時間

請各市互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作領導小組辦公室（以下簡稱“各市整治辦”）組織本市金融局、銀監(jiān)分局等部門，督促轄內(nèi)已納入專項整治的網(wǎng)貸機構，對照《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動管理暫行辦法》《網(wǎng)絡借貸信息中介機構業(yè)務活動信息披露指引》《網(wǎng)絡借貸資金存管業(yè)務指引》和《網(wǎng)絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查問題清單》（見附件1）等規(guī)章制度及監(jiān)管規(guī)則，進一步開展自查，邊查邊整，即查即改。網(wǎng)貸機構原則上應于2018年9月30日前、最遲不得晚于2018年10月10日，將自查報告（包括紙質(zhì)版和PDF版，編寫說明見附件2）分別提交至注冊地所在市金融局、銀監(jiān)分局；注冊地在廣州市的，自查報告提交至廣州市金融局（一式兩份）。

二、自查要求

（一）壓實網(wǎng)貸機構主體責任。壓實網(wǎng)貸機構防范化解風險的主體責任，主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監(jiān)事、高管人員、各部門負責人等積極參與。網(wǎng)貸機構提交的自查報告須加蓋機構公章和主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監(jiān)事、高管人員簽章，同時出具真實性承諾書（格式見附件3）。如發(fā)現(xiàn)存在內(nèi)容不真實、故意瞞報、漏報、弄虛作假等情況，要對相關網(wǎng)貸機構實行“一票否決制”。

（二）同步提交無風險退出方案。網(wǎng)貸機構提交自查報告的同時，需提交若整改不合格的無風險退出方案。無風險退出方案加蓋機構公章和主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監(jiān)事、高管人員簽章。

三、其他事項

（一）本通知所指“納入專項整治的網(wǎng)貸機構”，是指2016年8月24日前設立并從事P2P網(wǎng)絡借貸業(yè)務，并在2018年4月25日前向注冊地市金融局、銀監(jiān)分局提交了整改驗收申請的網(wǎng)貸機構。對于2016年8月24日之后新成立或新從事網(wǎng)貸業(yè)務的網(wǎng)貸機構，以及未在2018年4月25日前提交整改驗收申請的網(wǎng)貸機構，請各市整治辦組織本地地方金融、銀監(jiān)、公安、人行等部門，指導督促做好無風險退出工作。

（二）各市整治辦可鼓勵（不做硬性要求）網(wǎng)貸機構根據(jù)實際，聘請會計師事務所、律師事務所，在2018年4月25日前提交的《專項審計報告》《法律意見書》的基礎上，對2018年8月31日前的經(jīng)營情況進行審查，并重新出具《專項審計報告》《法律意見書》。

附件：1.網(wǎng)絡借貸信息中介機構合規(guī)檢查問題清單　　　

　　　2.自查報告編寫說明　　　

　　　3.自查報告真實性承諾書

                 廣東省互聯(lián)網(wǎng)金融風險專項整治工作

              領導小組辦公室       

                      2018年9月12日       

抄送：省網(wǎng)信辦、省公安廳、人民銀行廣州分行、廣東銀監(jiān)局、省通信管理局、廣東互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會。