當好融資壓艙石 廣州銀行業(yè)實現(xiàn)穩(wěn)健發(fā)展

□重大基礎設施項目、科技創(chuàng)新、普惠金融等領域貸款顯著增加

□引導金融機構(gòu)從高速向高質(zhì)發(fā)展轉(zhuǎn)型，耕好金融改革“試驗田” 

2017年，在成為全市第五大支柱產(chǎn)業(yè)之后，廣州金融業(yè)繼續(xù)在服務地方經(jīng)濟發(fā)展中釋放動能，銀行業(yè)在穩(wěn)健的基礎上保持快速發(fā)展的良好態(tài)勢，在廣州推動國家重要中心城市建設全面上水平、走前列中切實發(fā)揮了融資壓艙石、主力軍、主渠道作用。

據(jù)廣州市金融工作局（簡稱“廣州市金融局”）介紹，去年全市存貸款余額增勢強勁，其中貸款余額同比增長15.1%，位居全國五大城市首位；基礎設施行業(yè)貸款新增量創(chuàng)新高，貸款新增1665億元，占新增貸款量達74.6%，科學研究和技術(shù)服務業(yè)貸款余額同比增速超七成；全年廣州地區(qū)社會融資規(guī)模達6188.7億元，大幅高于歷史同期水平，其中銀行業(yè)本外幣貸款融資占比達七成，比去年同期高出三成；此外，不良貸款余額和占比持續(xù)“雙降”，不良貸款率顯著低于全省和全國水平。

在專家看來，廣州銀行業(yè)取得一連串名列全國前茅的好成績，與地方政府主動作為有著密不可分的聯(lián)系?！暗胤酱罱ㄆ鹆水a(chǎn)融對接平臺，積極引導金融‘活水’流向集中發(fā)展的重點項目和重點產(chǎn)業(yè)，讓廣州在這方面的整體工作效率處在全國領先水平”。

去年全年銀行業(yè)貸款融資占社會融資規(guī)模七成

去年3月，計劃投資610億元、預計投產(chǎn)后年產(chǎn)值920億元的富士康10.5代8K顯示器全生態(tài)產(chǎn)業(yè)園區(qū)在增城正式動工，這是改革開放以來，廣州單筆投資最大的先進制造業(yè)項目。該項目從簽約到動工只用了2個月，并且在數(shù)月之內(nèi)，就落實了430億元的設備采購項目融資。

去年6月，在第六屆中國（廣州）國際金融交易博覽會上，南粵基金集團受政府委托，擔任富士康增城項目的融資財務顧問，負責組織銀團貸款并現(xiàn)場簽訂意向協(xié)議，為該產(chǎn)業(yè)園區(qū)提供430億元設備采購項目融資。其中，建設銀行作為牽頭銀行，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國銀行、廣發(fā)銀行、浦發(fā)銀行5家銀行作為副牽頭銀行，華夏銀行、郵儲銀行、交通銀行、農(nóng)商銀行、廣州銀行、民生銀行6家銀行作為參與銀行，組成銀團對接項目。

“去年廣州大力推動重點項目‘攻城拔寨、落地生根、開花結(jié)果’，其中通過搭建銀企融資需求對接的平臺，地方政府得以更高效地引導金融機構(gòu)為市重點項目建設提供中長期資金支持?！睆V東南方金融創(chuàng)新研究院院長陳剛介紹，據(jù)官方統(tǒng)計，去年廣州銀行業(yè)中長期貸款余額新增1891.3億元，占全市全年新增本外幣貸款比重達42.9%，與2016年負增長相比，占比大幅提高47.7個百分點。

數(shù)據(jù)顯示，2017年全年廣州地區(qū)社會融資規(guī)模達6188.7億元，大幅高于歷史同期水平，其中，銀行業(yè)本外幣貸款融資占比達71.4%，顯著高于2016年44%的占比。廣州市金融工作局局長邱億通介紹，從新增貸款的結(jié)構(gòu)上來看，市重點項目、科技信貸、小微企業(yè)等領域的貸款取得了迅猛增長，體現(xiàn)了廣州銀行業(yè)的高質(zhì)量發(fā)展。

2017年以來，圍繞助力經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整和轉(zhuǎn)型升級，廣州市金融局與人民銀行廣州分行營管部先后聯(lián)合廣州市發(fā)改委、工信委、商務委、科創(chuàng)委等多個部門以及各區(qū)政府，積極搭建產(chǎn)融對接平臺，開展金融支持重大項目、商貿(mào)企業(yè)、科技創(chuàng)新等系列融資對接活動，形成了廣州政銀企融資對接品牌。據(jù)統(tǒng)計，全年意向融資金額合計超過5000億元。

值得一提的是，市屬銀行對促進廣州實體經(jīng)濟發(fā)展投入了大量資金。截至去年12月末，廣州銀行貸款余額1697.27億元，較年初新增貸款331.77億元；廣州農(nóng)商行貸款余額2572.16億元，較年初新增貸款411.42億元，

為發(fā)揮財政資金放大作用撬動信貸資金投入創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)，廣州市在2015年就設立了全國規(guī)模最大的科技信貸風險補償資金池，鼓勵銀行為科技企業(yè)提供信貸支持。目前，已為1016家企業(yè)提供106.94億元科技信貸，其中71.65%為純信用貸款，首貸企業(yè)占比36.52%。

在發(fā)展普惠金融方面，地區(qū)金融機構(gòu)在組織架構(gòu)、產(chǎn)品和方式、服務流程等方面實現(xiàn)了不斷創(chuàng)新。截至去年年底，廣州小微企業(yè)本外幣貸款余額4946.7億元，同比增長19.8%，較同期廣州地區(qū)企業(yè)貸款平均增速高出10.4個百分點，小微企業(yè)貸款戶數(shù)9.39萬戶，比年初增加1.36萬戶；全市本外幣涉農(nóng)貸款余額1492.1億元，比年初增加252.8億元。

地方經(jīng)濟動能轉(zhuǎn)換帶來

金融機構(gòu)發(fā)展新機遇

服務實體經(jīng)濟、防控金融風險、深化金融改革是新時期我國金融工作的三項任務。廣東是全國金融改革的一塊“試驗田”，廣州市金融局積極發(fā)揮引導作用，推動廣州銀行業(yè)在地方經(jīng)濟發(fā)展機遇中，實現(xiàn)從高速向高質(zhì)增長的轉(zhuǎn)變。

“廣州過去一年不僅是貸款增速迅猛，存款同樣保持穩(wěn)健增長，其中外幣存款增幅明顯，去年10月末，廣州銀行業(yè)外幣存款與上一年同期累計相比增長了53.2%。”陳剛指出，“近年來，廣州營商環(huán)境不斷改善，外商投資吸引力持續(xù)增加。我們認為，外資企業(yè)落戶廣州，是廣州外幣存款增加的原因，對廣州金融業(yè)增加值存在顯著的正向影響?！?br />

去年，全國又一重大改革試點——綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)試點落子廣東。這是廣東繼珠三角金融改革、南沙金融改革、自貿(mào)區(qū)金融改革之后第四個國家級區(qū)域金融改革項目。項目確定以廣州市花都區(qū)為核心開展綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設各項工作。

多家廣州地區(qū)的銀行已嘗到了改革的“頭啖湯”。據(jù)初步統(tǒng)計，截至2017年6月末，廣州綠色貸款余額1927.7億元，占全市各項貸款余額的6%。其中廣東華興銀行已發(fā)行50億元綠色金融債投向綠色產(chǎn)業(yè)領域，廣州銀行計劃發(fā)行50億元綠色金融債券定向投放花都區(qū)綠色產(chǎn)業(yè)項目。

邱億通表示，今年，廣州市金融局還將積極引導銀行業(yè)進一步創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品與服務，支持銀行機構(gòu)設立綠色金融事業(yè)部、綠色支行等機構(gòu)，積極支持循環(huán)經(jīng)濟、污染治理、資源綜合利用等綠色經(jīng)濟領域，支持綠色企業(yè)、綠色產(chǎn)業(yè)做大做強，促進廣州綠色發(fā)展。

日前，中國銀監(jiān)會召開2018年全國銀行業(yè)監(jiān)督管理工作會議提到，在嚴控對高負債企業(yè)融資的同時，嚴控個人貸款違規(guī)流入股市和房市。在這場防控化解金融風險攻堅戰(zhàn)中，廣州市金融局同樣發(fā)揮了關(guān)鍵的橋梁作用。

去年，廣州市金融局“多管齊下”，配合市住房和城鄉(xiāng)建設委制定多項房地產(chǎn)調(diào)控政策，組織開展房地產(chǎn)金融風險排查，嚴控消費貸款資金違規(guī)流向房地產(chǎn)市場。數(shù)據(jù)顯示，全市去年個人住房貸款月新增量連續(xù)9個月下降，截至去年12月末，全年個人住房貸款累計新增1250.7億元，同比少增283.2億元；個人住房貸款余額6368.6億元，同比增長24.4%，比上年同期回落18.4個百分點。

此外，金融機構(gòu)不斷優(yōu)化和增加有效金融供給，創(chuàng)新信貸產(chǎn)品和服務方式，在探索開展市場化債轉(zhuǎn)股模式創(chuàng)新過程中，成功幫助廣州企業(yè)杠桿率出現(xiàn)積極變化。例如，工商銀行與越秀集團簽署了債轉(zhuǎn)股合作框架協(xié)議，建設銀行與廣州交投集團、中國銀行與廣物控股分別簽署了100億元債轉(zhuǎn)股合作框架協(xié)議。截至去年12月末，廣州國資監(jiān)管企業(yè)杠桿率為62.3%（不含市屬銀行），同比降低超1個百分點。