近年來，中資商業(yè)銀行積極服務中資企業(yè)“走出去”，加快打造“一帶一路”金融服務網(wǎng)絡，跨境綜合金融服務能力不斷提升。隨著國際化的深入推進，中資商業(yè)銀行境外機構經(jīng)營地域逐漸擴大，產(chǎn)品、服務和合作模式方面不斷創(chuàng)新，對機構合規(guī)管理提出了更高要求。為推動在境外設有經(jīng)營性機構的中資商業(yè)銀行進一步優(yōu)化集團合規(guī)管理體系，健全跨境合規(guī)管理機制，提高跨境合規(guī)管理有效性，實現(xiàn)境外機構安全穩(wěn)健運行，銀保監(jiān)會近日發(fā)布《關于加強中資商業(yè)銀行境外機構合規(guī)管理長效機制建設的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）。

《指導意見》明確中資商業(yè)銀行境外機構合規(guī)管理的工作目標，是要牢固樹立合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展的理念，引入同業(yè)最佳實踐，推動內(nèi)部合規(guī)管理制度、流程、執(zhí)行的全方位、深層次優(yōu)化變革，打造集團統(tǒng)一、全面有效的合規(guī)管理體系?！吨笇б庖姟芬?，中資商業(yè)銀行境外機構合規(guī)管理應當堅持制度約束與文化培育相結合，適當性與實操性相結合，內(nèi)生驅動與外部監(jiān)督相統(tǒng)一，總部引領和境外機構踐行相統(tǒng)一的基本原則。

《指導意見》共7個部分、25條，主要內(nèi)容包括：一是總體要求，明確了境外機構合規(guī)管理長效機制建設的目標和基本原則。二是健全合規(guī)責任機制。要求從公司治理和內(nèi)部控制著手，明確各層級機構、各條線部門及其主要負責人的合規(guī)管理責任，落實問題整改責任，嚴格違規(guī)問責。三是優(yōu)化合規(guī)管控機制。要求動態(tài)重檢和優(yōu)化境外發(fā)展戰(zhàn)略，前瞻審慎地評估和應對各類風險，健全重點領域制度流程，實施差異化的機構管理模式，強化業(yè)務及產(chǎn)品合規(guī)審查和風險監(jiān)測。四是改進合規(guī)履職機制。強調壓實一道防線直接責任，提升二、三道防線獨立性、權威性，優(yōu)化合規(guī)報告路線，建立監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題整改、確認、驗證的管理閉環(huán)。五是強化合規(guī)保障機制。要求實施主動、前瞻的合規(guī)資源配置計劃，改進境外機構負責人、合規(guī)官及重要崗位人員管理，完善激勵約束機制，加強合規(guī)文化培育、人才培養(yǎng)和全員合規(guī)能力建設，強化信息科技系統(tǒng)支持，嚴格外部服務機構管理。六是加強監(jiān)管溝通機制。要求加強日常監(jiān)管溝通，及時有效回應監(jiān)管關切，認真履行整改承諾。七是完善跨境監(jiān)管機制。銀行保險監(jiān)督管理機構將完善監(jiān)管信息報送機制，加強對重點機構和業(yè)務領域跨境監(jiān)管，深化跨境監(jiān)管合作，增進監(jiān)管互信，提高跨境監(jiān)管有效性?！吨笇б庖姟芬缶惩庠O有經(jīng)營性機構的政策性銀行和境外設有保險類分支機構的中資保險機構參照執(zhí)行。

下一步，銀保監(jiān)會將進一步督促中資商業(yè)銀行完善合規(guī)管理體系，有效維護境外金融資產(chǎn)安全，更好服務建設開放型世界經(jīng)濟，不斷提升我國銀行業(yè)核心競爭力。

附：《關于加強中資商業(yè)銀行境外機構合規(guī)管理長效機制建設的指導意見》

http://www.cbrc.gov.cn/chinese/newShouDoc/45C95B77B75041D5A1EDA9C265D17181.html