為幫助企業(yè)及時獲得金融機構融資支持，進一步規(guī)范融資專項資金的使用和管理，依據(jù)《佛山市人民政府辦公室關于印發(fā)佛山市支持企業(yè)融資專項資金管理辦法的通知》（佛府辦〔2017〕18號）等文件精神，禪城區(qū)政府于2018年4月4日重新發(fā)布了《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理辦法(2018年修訂)》（佛禪府辦〔2018〕29號）（以下簡稱“新辦法”），現(xiàn)解讀如下：

一、新辦法與舊辦法比較有哪些不同？

（一）擴大資金使用用途。新辦法按照市管理辦法的精神，在第二條中擴大了資金使用用途：在滿足短期周轉(zhuǎn)資金需求和做好風險管控的情況下，經(jīng)佛山市和禪城區(qū)人民政府同意，可擴大融資專項資金的用途，將部分資金用于股權投資、風險補償、融資擔保等有助于緩解企業(yè)融資難、融資貴問題的其他用途，有關具體管理辦法另行制定。

（二）擴大扶持對象范圍。新辦法參照市管理辦法，對扶持對象范圍進行了修改。融資專項資金扶持對象需符合以下基本條件：

1.在佛山市轄區(qū)內(nèi)進行工商注冊和稅務登記，取得經(jīng)營范圍的相關許可，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄和具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)；具有企業(yè)性質(zhì)的涉農(nóng)組織機構（如農(nóng)民專業(yè)合作社等），經(jīng)禪城區(qū)融資專項資金管理平臺（下稱“融資資金管理平臺”）審核同意，也可納入本辦法扶持范圍。

2.符合融資專項資金合作銀行（以下簡稱“合作銀行”）貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具使用融資專項資金審核意見、承諾向企業(yè)發(fā)放續(xù)貸資金和承諾清償融資專項資金的書面材料。

（三）細化企業(yè)使用融資專項資金的相關要求。

1.進一步規(guī)范企業(yè)使用融資專項資金的額度。新辦法第十二條規(guī)定：“單筆超過2000萬元或申請企業(yè)在同一時點（天）、同一銀行申請融資專項資金合計超過2000萬元，須報領導小組辦公室審批。申請企業(yè)在同一時點（天）、同一銀行申請使用融資專項資金額度累計不能超過5000萬元”。

2.規(guī)范了收費標準。按照市管理辦法規(guī)定，新辦法第十三條將資金使用2天內(nèi)的日均費率修改為“參考人民銀行公布的一年期貸款基準日均利率”。

3.明確了延長使用融資專項資金的時間和申請流程。新辦法第十三條規(guī)定：“融資專項資金使用時限原則上不超過7天。確需延長且無違約風險的，由合作銀行向融資資金管理平臺提出申請，經(jīng)區(qū)融資專項資金管理領導小組辦公室批準同意后，可最多延長5天”。

（四）新增了預警機制和責任追究機制。為體現(xiàn)權責對等，規(guī)范管理平臺、合作銀行以及申請企業(yè)對融資專項資金的使用，新辦法新增了第二十三條和第二十四條，建立預警機制和責任追究機制，防范可能使融資專項資金面臨風險的情況出現(xiàn)，最大限度保證融資專項資金的安全。

二、融資專項資金的申報指南

（一）申請流程：

 （二）申請資料：

1.申請企業(yè)提供：

（1）《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項資金申請表》；

（2）企業(yè)營業(yè)執(zhí)照復印件；

（3）企業(yè)法定代表人身份證復印件；

（4）企業(yè)在工商部門的機讀檔案查詢、最新的公司章程（蓋工商部門信息查詢章）

（5）企業(yè)上一年度和近一個月財務報表復印件；

（6）企業(yè)在銀行結算賬戶信息 ；

（7）企業(yè)的資產(chǎn)證明材料（土地、房產(chǎn)權證復印件）；

2.合作銀行提供：

（1）合作銀行同意發(fā)放續(xù)貸的審批文件（審批意見）及《銀行承諾書》；

（2）企業(yè)及法定代表人的人行征信報告；

（3）銀行貸款的借款、抵押、保證合同復印件；

（三）常見問題

1.什么是“專項融資資金”？

融資專項資金是為符合銀行信貸條件，貸款即將到期具有還貸資金需求的企業(yè)提供短期周轉(zhuǎn)的政策性資金。融資專項資金重點支持企業(yè)流動資金貸款的轉(zhuǎn)貸，房地產(chǎn)貸款、項目貸款、表外業(yè)務融資等不適用于本辦法。

2.誰可以使用融資專項資金？

在佛山市轄區(qū)內(nèi)進行工商注冊和稅務登記，取得經(jīng)營范圍的相關許可，生產(chǎn)經(jīng)營狀況良好，無不良資信記錄和具備可持續(xù)發(fā)展能力的企業(yè)都是融資專項資金的扶持對象。同時，企業(yè)還要符合銀行貸款條件，且合作銀行愿意為企業(yè)出具使用融資專項資金審核意見、承諾向企業(yè)發(fā)放續(xù)貸資金和承諾清償融資專項資金的書面材料。

融資專項資金供不應求時，在遵循“公平、公正、公開”原則基礎上，將依次按照區(qū)內(nèi)企業(yè)優(yōu)先原則、先到先得原則和首次使用優(yōu)先原則，對企業(yè)實施扶持。

3.融資專項資金如何收費？

融資專項資金采取差別化收費方式，向使用企業(yè)收取資金服務費。資金使用2天內(nèi)的日均費率參考人民銀行公布的一年期貸款基準日均利率。超過2天的，超過部分日均費率為0.4‰。

資金服務費采取企業(yè)委托銀行扣劃的形式，銀行完成續(xù)貸放款后，根據(jù)企業(yè)使用時間計算實際應收費用，連同融資專項資金一同劃轉(zhuǎn)至融資專項資金專用賬戶。企業(yè)使用融資專項資金的時間計算為自融資專項資金從專用賬戶劃出之日起計，至相應還款資金回收到專用賬戶之日止的日歷天數(shù)。

4.融資專項資金有沒有額度和時間限制？

為了讓有限的資金支持更多的企業(yè)，單筆融資專項資金使用額度控制在合作銀行承諾續(xù)貸額度以內(nèi)，原則上不超過2000萬元（含），單筆超過2000萬元或申請企業(yè)在同一天、同一銀行申請融資專項資金合計超過2000萬元，須報領導小組辦公室審批。申請企業(yè)在同一天、同一銀行申請使用融資專項資金額度累計不能超過5000萬元。

融資專項資金使用時限原則上不超過7天。確需延長且無違約風險的，由合作銀行向融資資金管理平臺提出申請，經(jīng)區(qū)融資專項資金管理領導小組辦公室批準同意后，可最多延長5天。

5.使用融資專項資金，會不會降低企業(yè)信用等級？

按照《佛山市禪城區(qū)支持企業(yè)融資專項資金管理辦法(2018年修訂)》的第十一條“合作銀行應承擔如下義務”中規(guī)定：合作銀行不將企業(yè)申請使用融資專項資金與企業(yè)資信評級掛鉤。

（四）業(yè)務咨詢

可聯(lián)系佛山市禪城區(qū)財經(jīng)控股有限公司咨詢相關業(yè)務（聯(lián)系人：陳先生，電話：82591047）。

佛山市禪城區(qū)金融工作辦公室

2018年5月29日