“如果金融血脈不進(jìn)入實(shí)體經(jīng)濟(jì),只是空轉(zhuǎn),就會(huì)形成泡沫,未來(lái)受損的仍是老百姓。”珠海銀隆新能源有限公司董事長(zhǎng)魏銀倉(cāng)此前對(duì)媒體表示。
黨的十八大以來(lái),廣東省金融業(yè)主動(dòng)適應(yīng)形勢(shì)變化,根據(jù)區(qū)域發(fā)展與產(chǎn)業(yè)升級(jí)需要,不斷加強(qiáng)產(chǎn)融對(duì)接,向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)“輸血造血”,為廣東經(jīng)濟(jì)“增中有進(jìn),進(jìn)中提質(zhì)”提供有力服務(wù)和支撐。
科技企業(yè):
質(zhì)押知識(shí)產(chǎn)權(quán)變?nèi)谫Y
8月24日20點(diǎn)38分,廣東鑫皇冠新材料有限公司(下稱“鑫皇冠”)董事長(zhǎng)譚青鋒終于忙完了公司事務(wù),跟時(shí)代周報(bào)記者聊起公司的發(fā)展經(jīng)歷。
譚青鋒介紹,他在2004年收購(gòu)了這家公司,業(yè)務(wù)范圍由最初的高級(jí)工業(yè)涂料發(fā)展到新型環(huán)保材料?,F(xiàn)在,公司坐落于佛山市國(guó)家級(jí)高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū),占地面積1.3萬(wàn)平方米,銷售收入3億元人民幣,而員工僅60多人,這其中還有一支由多名博士生導(dǎo)師、博士、碩士、高級(jí)工程師、工程師組成的專業(yè)研發(fā)團(tuán)隊(duì)。
而這也成為譚青鋒引以為傲的地方。他興奮地告訴記者,自己的公司一直以來(lái)都被認(rèn)定為國(guó)家高新技術(shù)企業(yè)。
公開(kāi)資料顯示,2016年廣東高新技術(shù)企業(yè)數(shù)量達(dá)到19857家,總量居全國(guó)第一。去年廣東還在全國(guó)率先推出金融服務(wù)創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)發(fā)展的15條政策措施,從拓寬多元化融資渠道、建設(shè)金融平臺(tái)和機(jī)構(gòu)體系、完善金融保障機(jī)制等方面,促進(jìn)金融更好地支持創(chuàng)新、支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)、支持對(duì)外開(kāi)放合作。
今年8月,鑫皇冠在廣東金融高新區(qū)股權(quán)交易中心(以下簡(jiǎn)稱“交易中心”)科技板掛牌。交易中心屬于區(qū)域性的股權(quán)交易市場(chǎng)(四板市場(chǎng)),為廣東省各級(jí)高新區(qū)內(nèi)的中小微型企業(yè)提供定向融資、股權(quán)質(zhì)押等多種融資服務(wù);也提供咨詢和培訓(xùn)等綜合服務(wù)。
目前,廣東有3家區(qū)域股權(quán)交易中心,截至2017年7月底,掛牌企業(yè)2.7萬(wàn)家,累計(jì)融資2900億元,占全國(guó)1/4,是發(fā)展多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分。而在主流資本市場(chǎng),全省境內(nèi)上市公司合計(jì)536家,2013年以來(lái)新上市企業(yè)中有66.3%是戰(zhàn)略新興行業(yè)企業(yè)。
經(jīng)過(guò)交易中心引薦,鑫皇冠從南海農(nóng)商行成功融資1000萬(wàn)元,相比于以前的融資額度增加了一倍,而且獲得了80%的貸款利息補(bǔ)貼。這在譚青鋒看來(lái),是以實(shí)力為基礎(chǔ)的政策支持,是掛牌、高新技術(shù)企業(yè)、經(jīng)營(yíng)狀況等綜合指標(biāo)帶來(lái)的結(jié)果。
除了融資額度的提高,此次還是以專利質(zhì)押而非不動(dòng)產(chǎn)。銀行工作人員開(kāi)玩笑說(shuō):“你們的專利我們拿著也沒(méi)作用,大家還是靠信任?!?br />
廣東金融高新技術(shù)服務(wù)區(qū)發(fā)展促進(jìn)局黨委書(shū)記、佛山市委常委、南海區(qū)委書(shū)記黃志豪曾在公開(kāi)場(chǎng)合表示:“我們要在‘信用’這一環(huán)節(jié)上做文章,著力解決中小企業(yè)融資難問(wèn)題,促進(jìn)金融更好地服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì),助力供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革降成本措施?!?br />
譚青鋒感慨:“掛牌不但提高了企業(yè)的知名度,也可以整合資源,有新的項(xiàng)目可以引薦給我們合作?!?br />
關(guān)于此次融資,交易中心回復(fù)記者:“鑫皇冠掛牌后,廣東金融高新區(qū)股權(quán)交易中心運(yùn)營(yíng)管理佛山市知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償資料,通過(guò)與銀行合作共設(shè)高企掛牌貸產(chǎn)品,有效幫助掛牌企業(yè)解決融資問(wèn)題?!?br />
除了知識(shí)產(chǎn)權(quán)質(zhì)押融資,廣東省多個(gè)地市還推出了“科技通”“科技助保貸”等科技信貸產(chǎn)品,鼓勵(lì)科技企業(yè)自主創(chuàng)新研發(fā)、提升融資能力。
為促進(jìn)科技企業(yè)的發(fā)展,廣東省還出臺(tái)了《共同推進(jìn)科技金融融合發(fā)展合作備忘錄》等多份文件,發(fā)揮再貼現(xiàn)、再貸款等貨幣政策資金,并在全國(guó)率先開(kāi)展以信貸資產(chǎn)質(zhì)押方式發(fā)放支小再貸款試點(diǎn),促進(jìn)小微型科技企業(yè)發(fā)展。2014-2017年6月末,全省累計(jì)發(fā)放支小再貸款資金94億元,累計(jì)發(fā)放再貼現(xiàn)資金564.7億元。
同時(shí),人民銀行廣州分行推動(dòng)設(shè)立科技風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金、股權(quán)投資基金、科技專營(yíng)機(jī)構(gòu)等,引導(dǎo)社會(huì)資金投向科技產(chǎn)業(yè)。目前,廣東省共設(shè)立了19個(gè)科技風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金,資金池達(dá)6.5億元;另外,中山、佛山、東莞三市共設(shè)立科技投資基金7只,基金額度共計(jì)162.7億元;建設(shè)科技支行95家,科技金融綜合服務(wù)中心30家,總行級(jí)科技金融中心3家。
中小微企業(yè):
融資渠道變暢通
8月25日19點(diǎn)23分,東莞市穗豐食品有限公司(下稱“穗豐食品”)總經(jīng)理陳新國(guó)在結(jié)束白天的工作后,向記者回顧了企業(yè)融資情況。
雖然已在小麥加工領(lǐng)域耕耘長(zhǎng)達(dá)30年,但公司成立是在2000年進(jìn)入東莞時(shí),現(xiàn)在屬于東莞上市后備企業(yè),準(zhǔn)備進(jìn)入中小板市場(chǎng)。陳新國(guó)告訴記者,由于糧食行業(yè)呈現(xiàn)出北強(qiáng)南弱的局面,又有著眾多的行業(yè)巨頭,所以雖然在南方排名第一,但從數(shù)據(jù)來(lái)看依然只能算是中型企業(yè)。
由于穗豐食品所屬行業(yè)的特性,它與農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行很自然地走到了一起。兩者的合作始于1996年,當(dāng)時(shí)農(nóng)發(fā)行的人說(shuō)銀行剛成立,你又是農(nóng)產(chǎn)品加工企業(yè),符合銀行的政策,幫我們實(shí)現(xiàn)個(gè)開(kāi)門紅吧?!澳菦](méi)問(wèn)題啊,就借了一兩百萬(wàn),但這錢實(shí)際用不到?!?陳新國(guó)笑稱,“到期之前我們就趕快把錢準(zhǔn)備好,放到賬上,等著收賬?!?br />
政策的變化使得兩者再次合作發(fā)生在十年以后,融資額度也“從爬樓梯到坐電梯”。2010-2016年底,農(nóng)發(fā)行支持了5項(xiàng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的貸款、增加了2億元流動(dòng)資金。
目前,很多銀行增長(zhǎng)30%以上貸款浮動(dòng)利率,相較之下農(nóng)發(fā)行僅上浮了3%、5%,陳新國(guó)對(duì)此感到很滿意。
為支持中小微企業(yè)的發(fā)展,廣東省還從平臺(tái)搭建、資金支持、抵押貸款等方面推出便利政策,小微企業(yè)貸款已連續(xù)兩年實(shí)現(xiàn)“三個(gè)不低于”(即增速不低于貸款平均增速、戶數(shù)、申貸獲得率不低于上年同期水平)。
根據(jù)《廣東省人民政府關(guān)于創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機(jī)制的若干意見(jiàn)》,建立的中小微企業(yè)信用信息和融資對(duì)接平臺(tái),截至2017年6月末,已促成608家中小微企業(yè)實(shí)現(xiàn)融資對(duì)接,總額達(dá)9.4億元。
此外,中征應(yīng)收賬款融資服務(wù)平臺(tái)也受到推廣,以盤活企業(yè)資產(chǎn)存量、降低企業(yè)融資成本、補(bǔ)足企業(yè)融資短板。截至2016年12月末,廣東省內(nèi)機(jī)構(gòu)已在平臺(tái)注冊(cè)用戶4971家、開(kāi)通用戶3781家。其中,資金提供方用戶1053家,企業(yè)用戶2518家,個(gè)人用戶210家。
“一帶一路”企業(yè):
授信額度劇增
8月25日21點(diǎn)14分,廣東迪生鐵塔股份有限公司(下稱“迪生鐵塔”)董事長(zhǎng)王益前在跟北京一家基金公司洽談海外項(xiàng)目合作的間隙,對(duì)記者講述了參與“一帶一路”建設(shè)的感受。而就在前一天,他還在東南亞某國(guó)家合作方就電力鐵塔等基礎(chǔ)性設(shè)施談供應(yīng)合作項(xiàng)目。
9年前迪生鐵塔在佛山市三水區(qū)成立,現(xiàn)在員工有400多人,2016年銷售收入超過(guò)4億元,其中10%來(lái)自于參與“一帶一路”建設(shè)。按照王益前近幾年的海外考察與交流,之后還將開(kāi)展更多的國(guó)際業(yè)務(wù)合作。
但是現(xiàn)實(shí)中面臨的問(wèn)題在于:就算拿到海外的訂單,民營(yíng)企業(yè)融資也很困難?!拔夷弥唵握毅y行,但還是拿不到錢,因?yàn)殂y行不看訂單,而在乎固定資產(chǎn)抵押?!蓖跻媲案嬖V時(shí)代周報(bào)記者。他分析說(shuō),國(guó)內(nèi)的金融機(jī)構(gòu)不知道風(fēng)險(xiǎn)有多大,不敢投入資金。
目前,迪生鐵塔以不動(dòng)產(chǎn)抵押方式從兩大國(guó)有銀行和一家股份制商業(yè)銀行總共貸款了2個(gè)多億。而在去年,迪生鐵塔也在交易中心掛牌了,借交易中心做融資平臺(tái),王益前回憶:“當(dāng)時(shí)交易中心需要企業(yè)支持,我們掛牌又有優(yōu)惠政策,不用承擔(dān)掛牌相關(guān)的費(fèi)用,不會(huì)有損失,發(fā)展好了還可以借貸、股權(quán)融資?!?br />
現(xiàn)在王益前有兩個(gè)想法在齊頭并進(jìn):一是希望借助股權(quán)交易中心股權(quán)融資;二是繼續(xù)開(kāi)拓國(guó)外項(xiàng)目,尋求資方以項(xiàng)目合作進(jìn)行融資。王益前激動(dòng)地強(qiáng)調(diào):“我們這些企業(yè)家是拿著身家性命去開(kāi)拓海外市場(chǎng)?!?br />
從目前商務(wù)部門發(fā)布的整體數(shù)據(jù)來(lái)看,近年來(lái)廣東民營(yíng)企業(yè)到“一帶一路”沿線國(guó)家投資整體呈增長(zhǎng)趨勢(shì)。截至2017年6月末,廣東共有317家企業(yè)到“一帶一路”沿線國(guó)家投資,其中民企境外投資119家,占全部投資家數(shù)的38.5%。
2014年,廣東對(duì)“一帶一路”沿線國(guó)家實(shí)際投資為17.2億美元。而到了2016年,廣東對(duì)沿線國(guó)家的實(shí)際投資超過(guò)40億美元,同比增長(zhǎng)65.3%。截至2017年6月末,廣東銀行業(yè)(不含深圳)支持“一帶一路”重點(diǎn)項(xiàng)目共172個(gè),授信總額3033.38億元。
近兩年來(lái),人民銀行廣州分行綜合運(yùn)用貨幣信貸政策工具,引導(dǎo)廣東金融機(jī)構(gòu)加大對(duì)“一帶一路”重點(diǎn)區(qū)域、重大項(xiàng)目建設(shè)的信貸支持。同時(shí),還借助亞投行、廣東絲路基金等多邊金融機(jī)制,支持重點(diǎn)國(guó)別的產(chǎn)業(yè)園區(qū)、重大基礎(chǔ)設(shè)施、農(nóng)漁業(yè)等領(lǐng)域項(xiàng)目,推動(dòng)人民幣“走出去”。
廣東省社科院發(fā)布的《廣東省經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展報(bào)告(2017)》認(rèn)為,2017年是廣東落實(shí)《廣東省參與“一帶一路”建設(shè)重點(diǎn)工作方案(2015-2017年)》攻堅(jiān)之年。