為規(guī)范保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員監(jiān)督管理，完善保險公司公司治理機制，促進公司穩(wěn)健運營，提升監(jiān)管質(zhì)效，近日，中國銀保監(jiān)會發(fā)布了《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡稱《保險高管規(guī)定》）。

　　保險公司作為金融機構(gòu)，關(guān)系消費者利益、金融安全和社會穩(wěn)定，其董事、監(jiān)事和高級管理人員的專業(yè)水平、風險管控能力、合規(guī)意識對公司的規(guī)范發(fā)展具有重要影響?！侗ｋU高管規(guī)定》共56條，主要對需經(jīng)任職資格核準的人員范圍、任職資格條件、核準程序、監(jiān)督管理要求及法律責任等進行了規(guī)范，重點調(diào)整了任職條件和審批范圍，以促進人才合理有序流動，引導公司建立專業(yè)管理隊伍，穩(wěn)健合規(guī)開展業(yè)務經(jīng)營，提高公司治理水平，同時加強任職管理和事中事后監(jiān)管。

　　《保險高管規(guī)定》自2021年7月1日起施行。《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號，根據(jù)保監(jiān)會令〔2014〕1號第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會令〔2018〕4號第2次修改）和《保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號）同時廢止。

中國銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人就《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》答記者問

　　銀保監(jiān)會近日印發(fā)《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（以下簡稱《保險高管規(guī)定》）。銀保監(jiān)會有關(guān)部門負責人回答了記者提問。

　　一、發(fā)布《保險高管規(guī)定》的背景是什么？

　　保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員是保險機構(gòu)公司治理的重要組成部分，對公司運營、業(yè)務開展、風險管理等具有十分重要的影響。為規(guī)范保險業(yè)高管人員管理，調(diào)整優(yōu)化審批范圍和任職條件，引導保險公司完善用人標準、提高公司治理水平，同時適應監(jiān)管形勢需求，進一步落實簡政放權(quán)要求，提高監(jiān)管質(zhì)效，銀保監(jiān)會發(fā)布了《保險高管規(guī)定》。

　　二、《保險高管規(guī)定》對任職資格審批范圍作出了哪些主要修改？

　　首先，《保險高管規(guī)定》將部分職位由任職資格審批改為報告管理。省級分公司以外的其他分公司、中心支公司副總經(jīng)理及總經(jīng)理助理，支公司、營業(yè)部經(jīng)理不再作為“高級管理人員”進行任職資格審批。其次，已取得任職資格核準的高管人員，在任職中斷時間未滿1年的情況下，如果擬兼任、轉(zhuǎn)任、調(diào)任職務對經(jīng)濟及金融從業(yè)年限的要求、對任職經(jīng)歷的要求以及對專業(yè)資格的要求均不高于原職務，可在全國范圍內(nèi)同類保險公司擔任同級或下級機構(gòu)職務，不再需要重新核準，只需按規(guī)定報告。例如，經(jīng)任職資格審批主持工作的副總經(jīng)理調(diào)任同一保險公司總經(jīng)理，總經(jīng)理助理調(diào)任、兼任同一保險公司副總經(jīng)理或轉(zhuǎn)任同類保險公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，均不再需要重新核準。

　　三、《保險高管規(guī)定》對由審批改為報告管理的職位作出了哪些管理要求？

　　為配合《保險高管規(guī)定》實施，我會制定了配套規(guī)范性文件《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強保險公司省級分公司以下分支機構(gòu)負責人管理的通知》，對相關(guān)人員報告管理制度作出了明確規(guī)定。

　　四、《保險高管規(guī)定》對臨時負責人制度作出了哪些修改？

　　《保險高管規(guī)定》明確了保險公司指定臨時負責人的職位范圍和程序要求?？偣究偨?jīng)理、總精算師、合規(guī)負責人、財務負責人和審計責任人，省級分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理職位可以指定臨時負責人；臨時負責時間累計不得超過6個月，保險機構(gòu)應當在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職，原則上不可再申請延長；確有需要的，可以在以上期限內(nèi)更換1次臨時負責人。

　　五、《保險高管規(guī)定》向社會公開征求意見的情況如何？

　　《保險高管規(guī)定》公開征求意見期間，銀行保險機構(gòu)從業(yè)人員、專家學者等從法律依據(jù)、條款理解、實踐做法、文字表述等方面提出了很好的意見和建議，我們對這些意見和建議都進行了認真研究。其中大部分意見均認為《保險高管規(guī)定》優(yōu)化了審批范圍、統(tǒng)一了審批執(zhí)行尺度，建議盡快發(fā)布實施。我們根據(jù)公眾意見，對《保險高管規(guī)定》部分條款進行了修改。

《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》全文

中國銀行保險監(jiān)督管理委員會令

（2021年第6號）

　　《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》已于2021年1月6日經(jīng)銀保監(jiān)會2021年第1次委務會議審議通過，現(xiàn)予公布，自2021年7月1日起施行。

　　主席 郭樹清

　　2021年6月3日

保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定

第一章  總則

　　第一條 為了加強和完善對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的管理，保障保險公司穩(wěn)健經(jīng)營，促進保險業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》《中華人民共和國行政許可法》和有關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

　　第二條 中國銀行保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀保監(jiān)會）根據(jù)法律法規(guī)授權(quán)，對保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格實行統(tǒng)一監(jiān)督管理。

　　銀保監(jiān)會派出機構(gòu)依法獨立負責轄區(qū)內(nèi)保險公司分支機構(gòu)高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理，但中資再保險公司分公司和境外保險公司分公司除外。銀保監(jiān)會派出機構(gòu)根據(jù)授權(quán)依法獨立負責轄區(qū)內(nèi)保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的監(jiān)督管理。

　　第三條 本規(guī)定所稱保險公司，是指經(jīng)銀保監(jiān)會批準設(shè)立，并依法登記注冊的商業(yè)保險公司。

　　本規(guī)定所稱同類保險公司，是指同屬財產(chǎn)保險公司、同屬人身保險公司或者同屬再保險公司。

　　專屬機構(gòu)高級管理人員任職資格管理，由銀保監(jiān)會另行規(guī)定。

　　第四條 本規(guī)定所稱高級管理人員，是指對保險公司經(jīng)營管理活動和風險控制具有決策權(quán)或者重大影響的下列人員：

　　（一）總公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　?。ǘ┛偣径聲貢⒖偩銕?、合規(guī)負責人、財務負責人和審計責任人；

　　（三）省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理；

　?。ㄋ模┢渌止尽⒅行闹Ч究偨?jīng)理；

　?。ㄎ澹┡c上述高級管理人員具有相同職權(quán)的管理人員。

　　第五條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，應當在任職前取得銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準的任職資格。

第二章  任職資格條件

　　第六條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當遵守法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，遵守保險公司章程。

　　第七條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當符合以下基本條件：

　?。ㄒ唬┚哂型耆袷滦袨槟芰Γ?

　?。ǘ┚哂姓\實信用的品行、良好的守法合規(guī)記錄；

　?。ㄈ┚哂新男新殑毡匦璧闹R、經(jīng)驗與能力，并具備在中國境內(nèi)正常履行職務必需的時間和條件；

　?。ㄋ模┚哂袚味隆⒈O(jiān)事和高級管理人員職務所需的獨立性。

　　第八條  保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當具有大學本科以上學歷或者學士以上學位。

　　第九條 保險公司董事長應當具有金融工作經(jīng)歷5年以上或者經(jīng)濟工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于3年）。

　　第十條 保險公司董事和監(jiān)事應當具有5年以上與其履行職責相適應的工作經(jīng)歷。

　　第十一條 保險公司總經(jīng)理應當具有金融工作經(jīng)歷8年以上或者經(jīng)濟工作經(jīng)歷10年以上（其中金融工作經(jīng)歷不得少于5年），并且具有下列任職經(jīng)歷之一：

　?。ㄒ唬伪ｋU公司省級分公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員5年以上；

　?。ǘ伪ｋU公司部門主要負責人5年以上；

　?。ㄈ谓鹑诒O(jiān)管機構(gòu)相當管理職務5年以上。

　　具有10年以上金融工作經(jīng)歷且其中保險業(yè)工作經(jīng)歷不少于2年，并擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務5年以上的，可以不受前款關(guān)于任職經(jīng)歷的限制。

　　第十二條 保險公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理助理應當從事金融工作8年以上或者經(jīng)濟工作10年以上。

　　第十三條 保險公司董事會秘書應當從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。

　　第十四條 保險公司總精算師應當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┤〉弥袊銕?、北美精算師、英國精算師、法國精算師或者銀保監(jiān)會認可的其他國家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格3年以上，熟悉中國保險精算監(jiān)管制度，具有從事保險精算工作必需的專業(yè)技能；

　?。ǘ氖卤ｋU精算、保險財務或者保險投資工作8年以上，其中包括5年以上在保險行業(yè)內(nèi)擔任保險精算、保險財務或者保險投資管理職務的任職經(jīng)歷；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　其中，銀保監(jiān)會認可的其他國家（地區(qū)）精算領(lǐng)域?qū)I(yè)資格，由銀保監(jiān)會不定期公布。

　　第十五條 保險公司合規(guī)負責人應當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂性谄笫聵I(yè)單位或者國家機關(guān)擔任領(lǐng)導或者管理職務的任職經(jīng)歷；

　　（二）熟悉合規(guī)工作，具有一定年限的合規(guī)從業(yè)經(jīng)歷，從事法律、合規(guī)、稽核、財會或者審計等相關(guān)工作5年以上，或者在金融機構(gòu)的業(yè)務部門、內(nèi)控部門或者風險管理部門等相關(guān)部門工作5年以上；

　?。ㄈ┦煜けｋU法律、行政法規(guī)和基本民事法律，熟悉保險監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)自律規(guī)范；

　?。ㄋ模┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十六條 保險公司財務負責人應當從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上，并且具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂性谄笫聵I(yè)單位或者國家機關(guān)擔任領(lǐng)導或者管理職務的任職經(jīng)歷；

　　（二）具有國內(nèi)外會計、財務、投資或者精算等相關(guān)領(lǐng)域的合法專業(yè)資格，或者具有國內(nèi)會計或者審計系列高級職稱；

　　（三）熟悉履行職責所需的法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，在會計、精算、投資或者風險管理等方面具有良好的專業(yè)基礎(chǔ)；

　?。ㄋ模ΡｋU業(yè)的經(jīng)營規(guī)律有比較深入的認識，有較強的專業(yè)判斷能力、組織管理能力和溝通能力；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　具有財會等相關(guān)專業(yè)博士學位的，或從事金融工作10年以上并且在金融機構(gòu)擔任5年以上管理職務的，可以豁免本條第一款第（二）項規(guī)定的條件。

　　第十七條 保險公司審計責任人應當具備下列條件：

　?。ㄒ唬┚哂性谄笫聵I(yè)單位或者國家機關(guān)擔任領(lǐng)導或者管理職務的任職經(jīng)歷；

　?。ǘ氖聦徲?、會計或財務工作5年以上，或者從事金融工作8年以上，熟悉金融保險業(yè)務；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第十八條 保險公司省級分公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理和總經(jīng)理助理應當從事金融工作5年以上或者經(jīng)濟工作8年以上。

　　省級分公司總經(jīng)理除具備前款規(guī)定條件外，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：

　?。ㄒ唬伪ｋU公司中心支公司總經(jīng)理以上職務高級管理人員３年以上；

　?。ǘ伪ｋU公司省級分公司部門主要負責人以上職務３年以上；

　?。ㄈ纹渌鹑跈C構(gòu)高級管理人員3年以上；

　　（四）擔任國家機關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務5年以上。

　　第十九條 保險公司在計劃單列市設(shè)立的行使省級分公司管理職責的分公司，其高級管理人員的任職條件參照適用第十八條規(guī)定。

　　第二十條 除省級分公司以外的其他分公司、中心支公司總經(jīng)理應當從事金融工作3年以上或者經(jīng)濟工作5年以上，還應當具有下列任職經(jīng)歷之一：

　　（一）擔任保險公司高級管理人員2年以上；

　?。ǘ伪ｋU公司分公司、中心支公司部門主要負責人以上職務2年以上；

　?。ㄈ纹渌鹑跈C構(gòu)高級管理人員2年以上；

　?。ㄋ模螄覚C關(guān)、大中型企業(yè)相當管理職務3年以上；

　?。ㄎ澹┢渌阋宰C明其具有擬任職務所需知識、能力、經(jīng)驗的職業(yè)資歷。

　　第二十一條 保險公司主持工作的副總經(jīng)理或者其他高級管理人員任職資格核準，適用本規(guī)定同級機構(gòu)總經(jīng)理的有關(guān)規(guī)定。

　　第二十二條 境外保險公司分公司高級管理人員任職資格核準，適用保險公司總公司高級管理人員的有關(guān)規(guī)定。

　　第二十三條 保險公司應當與高級管理人員建立勞動關(guān)系，訂立書面勞動合同。

　　第二十四條 保險公司高級管理人員兼任其他經(jīng)營管理職務不得違反《中華人民共和國公司法》等國家有關(guān)規(guī)定,不得兼任存在利益沖突的職務。

　　第二十五條 保險公司擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)對其任職資格不予核準：

　　（一）無民事行為能力或者限制民事行為能力；

　?。ǘ┮蜇澪?、賄賂、侵占財產(chǎn)、挪用財產(chǎn)或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾5年，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾5年；

　?。ㄈ┍慌刑幤渌塘P，執(zhí)行期滿未逾3年；

　?。ㄋ模┍唤鹑诒O(jiān)管部門取消、撤銷任職資格，自被取消或者撤銷任職資格年限期滿之日起未逾5年；

　?。ㄎ澹┍唤鹑诒O(jiān)管部門禁止進入市場，期滿未逾5年；

　　（六）被國家機關(guān)開除公職，自作出處分決定之日起未逾5年，或受國家機關(guān)警告、記過、記大過、降級、撤職等其他處分，在受處分期間內(nèi)的；

　?。ㄆ撸┮蜻`法行為或者違紀行為被吊銷執(zhí)業(yè)資格的律師、注冊會計師或者資產(chǎn)評估機構(gòu)、驗證機構(gòu)等機構(gòu)的專業(yè)人員，自被吊銷執(zhí)業(yè)資格之日起未逾5年；

　?。ò耍纹飘a(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長、經(jīng)理，對該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負有個人責任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾3年；

　?。ň牛我蜻`法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負有個人責任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾3年；

　　（十）個人所負數(shù)額較大的債務到期未清償；

　?。ㄊ唬┥暾埱?年內(nèi)受到銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)警告或者罰款的行政處罰；

　?。ㄊ┮蛏嫦訃乐剡`法違規(guī)行為，正接受有關(guān)部門立案調(diào)查，尚未作出處理結(jié)論；

　?。ㄊ┦艿骄硟?nèi)其他行政機關(guān)重大行政處罰，執(zhí)行期滿未逾2年；

　?。ㄊ模┮驀乐厥判袨楸粐矣嘘P(guān)單位確定為失信聯(lián)合懲戒對象且應當在保險領(lǐng)域受到相應懲戒，或者最近5年內(nèi)具有其他嚴重失信不良記錄的；

　　（十五）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第二十六條 保險公司被整頓、接管期間，或者出現(xiàn)重大風險時，負有直接責任的董事、監(jiān)事或者高級管理人員，在被整頓、接管或者重大風險處置期間，不得到其他保險公司擔任董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

第三章  任職資格核準

　　第二十七條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需要進行任職資格核準的，保險公司應當在內(nèi)部選用程序完成后，及時按要求向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交任職資格申請材料。保險公司及其擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員應當對材料的真實性、完整性負責，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

　　保險公司在決定聘任董事、監(jiān)事和高級管理人員前，應對擬任人員進行必要的履職調(diào)查，確保擬任人員符合相關(guān)規(guī)定。

　　第二十八條  保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需要進行任職資格核準的，保險公司應當向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交下列申請材料：

　?。ㄒ唬┤温氋Y格核準申請文件；

　?。ǘ┿y保監(jiān)會統(tǒng)一制作的任職資格申請表；

　　（三）擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員身份證、學歷證書等有關(guān)證書的復印件；

　　（四）接受反洗錢培訓情況報告及本人簽字的履行反洗錢、反恐怖融資義務承諾書；

　?。ㄎ澹M任人最近三年曾任金融機構(gòu)董事長或高級管理人員的，應當提交其最近一次離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告；

　?。┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　第二十九條 保險公司擬任高級管理人員頻繁更換保險公司任職的，應當由本人提交兩年內(nèi)工作情況的書面說明，并解釋更換任職的原因。

　　第三十條 銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)在核準保險公司擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格前，可以向原任職機構(gòu)核實其工作的基本情況。

　　第三十一條 銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以對保險公司擬任董事、監(jiān)事和高級管理人員進行任職考察，包括下列內(nèi)容：

　　（一）進行保險法規(guī)及相關(guān)知識測試；

　?。ǘ┩ㄟ^談話方式，了解擬任人員的基本情況和業(yè)務素質(zhì)，如對公司治理、業(yè)務發(fā)展、法律合規(guī)、風險管控等問題的理解把握，對擬任人員需要重點關(guān)注的問題進行提示；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為應當考察的其他內(nèi)容。

　　任職考察談話應當制作書面記錄，由考察人和擬任人員簽字。

　　第三十二條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)應當自受理任職資格申請之日起20日內(nèi)，作出核準或者不予核準的決定。20日內(nèi)不能作出決定的，經(jīng)本機關(guān)負責人批準，可以延長10日，并應當將延長期限的理由告知申請人。

　　決定核準任職資格的，應當頒發(fā)核準文件；決定不予核準的，應當作出書面決定并說明理由。

　　第三十三條 已核準任職資格的保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員，任職符合下列情形的，無須重新核準其任職資格，但任職中斷時間超過一年的除外：

　　（一）在同一保險公司內(nèi)調(diào)任、兼任同級或者下級機構(gòu)高級管理人員職務；

　?。ǘ┍ｋU公司董事、監(jiān)事轉(zhuǎn)任同類保險公司董事長以外的董事、監(jiān)事；

　?。ㄈ┰谕惐ｋU公司間轉(zhuǎn)任同級或者下級機構(gòu)高級管理人員職務。

　　調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任的同級機構(gòu)職務為董事長或總經(jīng)理的，應當重新報經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準任職資格。

　　調(diào)任、兼任或轉(zhuǎn)任同級或下級機構(gòu)職務后，擬任職務對經(jīng)濟工作經(jīng)歷及金融工作經(jīng)歷年限的要求、對任職經(jīng)歷的要求或者對專業(yè)資格的要求高于原職務的，應當重新報經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準任職資格。

　　任職中斷時間，自擬任職人員從原職務離職次日起算，至擬任職務任命決定作出之日止。

　　保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職過程中或任職中斷期間存在本規(guī)定第二十五條所列情形的，不適用本條第一款規(guī)定。

　　第三十四條 已核準任職資格的高級管理人員，依照本規(guī)定第三十三條第一款規(guī)定任職的，其任職保險公司應當自任命決定作出之日起10日內(nèi)向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)提交下列報告材料：

　?。ㄒ唬┤温殘蟾嫖募?

　?。ǘ┿y保監(jiān)會統(tǒng)一制作的任職報告表；

　?。ㄈ┤蚊募陀〖?；

　?。ㄋ模┳罱暝谓鹑跈C構(gòu)董事長或高級管理人員的，應當提交其最近一次離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告；

　?。ㄎ澹┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

　　銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)審查發(fā)現(xiàn)存在不符合任職資格條件的情形，可以責令保險公司限期改正。

　　第三十五條 保險公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員有下列情形之一的，其任職資格自動失效：

　?。ㄒ唬┇@得核準任職資格后，超過2個月未實際到任履職，且未提供正當理由；

　?。ǘ暮藴嗜温氋Y格的崗位離職；

　?。ㄈ┦艿姐y保監(jiān)會或其派出機構(gòu)禁止進入保險業(yè)的行政處罰；

　?。ㄋ模┏霈F(xiàn)《中華人民共和國公司法》第一百四十六條或者《中華人民共和國保險法》第八十二條規(guī)定的情形；

　?。ㄎ澹┍慌刑幮塘P；

　?。┿y保監(jiān)會認定的其他情形。

　　出現(xiàn)前款第（三）至（五）項規(guī)定情形的，保險公司應當立即解除相關(guān)人員的職務。

第四章  監(jiān)督管理

　　第三十六條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員需要進行任職資格核準的，未經(jīng)銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)核準任職資格，保險公司不得以任何形式任命董事、監(jiān)事或者高級管理人員。

　　第三十七條 保險公司總公司總經(jīng)理、總精算師、合規(guī)負責人、財務負責人和審計責任人，省級分公司、其他分公司和中心支公司總經(jīng)理不能履行職務或缺位時，可以指定臨時負責人，但臨時負責時間累計不得超過6個月。保險公司應當在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

　　保險公司確有需要的，在本條第一款規(guī)定的累計臨時負責期限內(nèi)，可以更換1次臨時負責人。更換臨時負責人的，保險公司應當說明理由。

　　臨時負責人應當具有與履行職責相當?shù)哪芰Γ⒉坏糜斜疽?guī)定禁止擔任高級管理人員的情形。

　　第三十八條 保險公司應當自下列決定作出之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告：

　　（一）董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職、免職或者批準其辭職的決定；

　　（二）依照保險監(jiān)管規(guī)定對高級管理人員作出的撤職或者開除的處分決定；

　?。ㄈ┮蛉温氋Y格失效，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務的決定；

　　（四）根據(jù)撤銷任職資格的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務的決定；

　　（五）根據(jù)禁止進入保險業(yè)的行政處罰，解除董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務、終止勞動關(guān)系的決定；

　　（六）指定、更換或者撤銷臨時負責人的決定；

　　（七）根據(jù)本規(guī)定第四十五條、第四十六條規(guī)定，暫停職務的決定。

　　保險公司依照本規(guī)定第三十四條規(guī)定已經(jīng)報告的，不再重復報告。

　　第三十九條 保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員應當按照銀保監(jiān)會的規(guī)定參加培訓。

　　第四十條 保險公司應當對董事長和高級管理人員實施審計。

　　第四十一條 保險公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員在任職期間犯罪、受到監(jiān)察機關(guān)重大處分或者受到其他行政機關(guān)重大行政處罰的，保險公司應當自知道或者應當知道判決或者行政處罰決定之日起10日內(nèi)，向銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告。

　　第四十二條 保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)可以對直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員出具重大風險提示函，進行監(jiān)管談話，要求其就相關(guān)事項作出說明，并可以視情形責令限期整改：

　?。ㄒ唬┰跇I(yè)務經(jīng)營、資金運用、公司治理、關(guān)聯(lián)交易、反洗錢或者內(nèi)控制度等方面出現(xiàn)重大隱患的；

　?。ǘ┒?、監(jiān)事或者高級管理人員違背《中華人民共和國公司法》規(guī)定的忠實和勤勉義務，嚴重危害保險公司業(yè)務經(jīng)營的；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第四十三條 保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以視情形責令其限期整改，要求保險公司或者直接負責的董事、監(jiān)事、高級管理人員作出書面說明，對其進行監(jiān)管談話、出具監(jiān)管意見，或?qū)ζ渥鞒霰O(jiān)管措施決定：

　?。ㄒ唬╊l繁變更高級管理人員，對經(jīng)營造成不利影響；

　?。ǘ┪窗凑毡疽?guī)定履行對高級管理人員的任職管理責任；

　?。ㄈ┿y保監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

　　第四十四條 銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)記錄并管理保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員的以下信息：

　?。ㄒ唬┤温氋Y格申請材料的基本內(nèi)容；

　?。ǘ┍ｋU公司根據(jù)本規(guī)定第三十四條、第三十八條規(guī)定報告的情況；

　　（三）與該人員相關(guān)的風險提示函、監(jiān)管談話記錄、監(jiān)管意見、監(jiān)管措施決定；

　?。ㄋ模╇x任審計報告；

　?。ㄎ澹┦艿叫塘P和行政處罰情況；

　　（六）銀保監(jiān)會規(guī)定的其他內(nèi)容。

　　第四十五條 保險公司董事、監(jiān)事或者高級管理人員涉嫌重大違紀或重大違法犯罪，被監(jiān)察機關(guān)、行政機關(guān)立案調(diào)查或者司法機關(guān)立案偵查的，保險公司應當暫停相關(guān)人員的職務。

　　第四十六條 保險公司出現(xiàn)下列情形之一的，銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)認為與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員不宜繼續(xù)履行職責時，可以在調(diào)查期間責令保險公司暫停相關(guān)董事、監(jiān)事或者高級管理人員職務：

　　（一）償付能力嚴重不足；

　　（二）涉嫌嚴重損害被保險人的合法權(quán)益；

　　（三）未按照規(guī)定提取或者結(jié)轉(zhuǎn)各項責任準備金；

　?。ㄋ模┪窗凑找?guī)定辦理再保險；

　?。ㄎ澹┪窗凑找?guī)定運用保險資金。

　　第四十七條 保險公司在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風險時，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)可以對該機構(gòu)直接負責的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取以下措施：

　　（一）通知出境管理機關(guān)依法阻止其出境；

　　（二）申請司法機關(guān)禁止其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)讓或者以其他方式處分財產(chǎn)，或者在財產(chǎn)上設(shè)定其他權(quán)利。

第五章  法律責任

　　第四十八條 隱瞞有關(guān)情況或者提供虛假材料申請任職資格的機構(gòu)或者個人，銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)不予受理或者不予核準任職資格申請，并在1年內(nèi)不再受理對該擬任董事、監(jiān)事或者高級管理人員的任職資格申請。

　　第四十九條 以欺騙、賄賂等不正當手段取得任職資格的，由銀保監(jiān)會或其派出機構(gòu)撤銷核準該董事、監(jiān)事或者高級管理人員任職資格的行政許可決定，并在3年內(nèi)不再受理其任職資格的申請。

　　第五十條 保險公司或者其從業(yè)人員違反本規(guī)定，由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照法律、行政法規(guī)進行處罰；法律、行政法規(guī)沒有規(guī)定的，由銀保監(jiān)會及其派出機構(gòu)責令改正，予以警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不超過3萬元，對沒有違法所得的處以1萬元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究刑事責任。

第六章  附  則

　　第五十一條 保險集團公司、保險控股公司、再保險公司、政策性保險公司、一般相互保險組織和保險資產(chǎn)管理公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第五十二條 外資獨資保險公司、中外合資保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理適用本規(guī)定，法律、行政法規(guī)和銀保監(jiān)會另有規(guī)定的，適用其規(guī)定。

　　第五十三條 保險公司依照本規(guī)定報送的任職資格申請、報告材料和其他文件資料，應當用中文書寫。原件是外文的，應當附中文譯本。

　　第五十四條 本規(guī)定所稱“日”指工作日。

　　本規(guī)定所稱“以上”“以下”，除有專門解釋外，均包括本數(shù)。

　　第五十五條 本規(guī)定由銀保監(jiān)會負責解釋。本規(guī)定施行前發(fā)布的規(guī)章、規(guī)范性文件內(nèi)容與本規(guī)定不一致的，以本規(guī)定為準。

　　第五十六條 本規(guī)定自2021年7月1日起施行?！侗ｋU公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》（保監(jiān)會令〔2010〕2號，根據(jù)保監(jiān)會令〔2014〕1號第1次修改，根據(jù)保監(jiān)會令〔2018〕4號第2次修改）和《保險機構(gòu)董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格考試管理暫行辦法》（保監(jiān)發(fā)〔2016〕6號）同時廢止。